保险计划书模板

　　保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。下面是公文站小编给大家整理收集的关于保险计划书模板，希望对大家有帮助。

保险计划书模板【一】

　　案例情况：

　　基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。

　　保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?

　　保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是否合适?

　　专家建议：

　　首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是比较合适的。

　　夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。

　　收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。

　　健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤